Biztosítások

A Balansz Nyugdíjbiztosítás különleges nyugdíjbiztosítási konstrukció: befektetési és hagyományos életbiztosítási elemeket is tartalmazhat. A befizetett egyszeri díj egy része az Ön döntése alapján kerül befektetésre az Ön által kiválasztott eszközalapokba – ez a befektetési egységekhez kötött termékrész. A díj másik része – a hagyományos termékrész esetében – társaságunk szakembereinek a döntése alapján kerül befektetésre. Ez azonban csak egy lehetőség, Ön természetesen akár úgy is határozhat, hogy a teljes megtakarításának befektetéséről Ön rendelkezik. Ez esetben a befizetett összeg egésze az Ön által választott eszközalapokba kerül.

A befektetési döntések során, a megfelelő portfólió összeállításában több fontos tényező játszik szerepet, többek között a várható hozam és a kockázat mértéke. Mindezeket, valamint ügyfeleink kockázatvállalási hajlandóságát figyelembe véve szakértő kollégáink a befektetési egységekhez kötött termékrész vonatkozásában modellportfóliókat állítottak össze, melyek a saját portfólió kialakításában, az eszközalapok közötti választásban iránymutatást nyújthatnak.

Az egyes portfóliókban javasolt eszközalapok és azok aránya azonban csak ajánlás, Ön figyelembe veheti azt, de természetesen ettől teljesen eltérő, egyedi megoldást is létrehozhat. Azoknak, akik maguk szeretnék összeállítani portfóliójukat, a választható eszközalapok számos lehetőséget nyújtanak, mivel közöttük mind az alacsonyabb, mind a magasabb kockázatúak megtalálhatók. Az óvatosabb befektetési stratégiát kedvelők körében népszerű lehet a Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap, míg azok, akik hajlandók nagyobb kockázatot vállalni – a várható magasabb hozam reményében –, portfóliójukba választhatják a Közép-Európai Részvény Forint Eszközalapot. A középutat keresők alkalmazhatják a különböző mértékű kockázatot valószínűsítő eszközalapok kombinációit portfóliójukban.

A Balansz Nyugdíjbiztosítás korszerű megtakarítási forma, mely biztonságot nyújthat azokra az előre nem látható eseményekre, amelyek a nyugdíjba vonulásig hátralévő években történhetnek. A biztosító szolgáltatást nyújt:

• a tartam végén lejáratkor, azaz azon a napon, amikor a biztosított eléri az öregségi nyugdíjkorhatárt,
• abban az esetben, ha a biztosított nyugdíjszolgáltatásra válik jogosulttá az előrehozott nyugdíj miatt,
• a biztosított legalább 40%-os mértékű egészségkárosodása esetén, illetve
• a biztosított halála esetén.

A biztosított megtakarítási időszak alatt bekövetkező legalább 40%-os mértékű egészségkárosodása vagy halála esetén társaságunk két összeg kifizetését vállalja: az aktuális megtakarítási összegen felül a kockázati biztosítási összeget – az egyszeri díj 10%-át – is kifizeti a kedvezményezett részére a biztosítási feltételeknek megfelelően.

Felhívjuk szíves figyelmét arra, hogy amennyiben a nyugdíjbiztosításban összegyűlt megtakarítását akár részben vagy egészben felveszi (visszavásárlás történik), a szerződésen jóváírt adójóváírás összegét megnövelt mértékben vissza kell fizetni.

Biztosítási védelmének teljesebbé tétele érdekében Ön egyedi igényeihez igazodó biztosítási védelmet is teremthet, hogy céljai megvalósulását váratlan események ne veszélyeztessék. A kockázati biztosítási csomagok egészségi kockázatelbírálás nélkül, külön szerződésben köthetők meg, és szolgáltatásai az Ön döntése alapján többszörözhetők is.

Fontos azonban tudni, hogy a kiegészítő biztosításokra fizetett díjak nem jogosítanak adójóváírásra.